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银行账户涉诈灰名单是什么意思
时间:2025-06-17 16:19:52
答案

银行账户涉诈灰名单是指银行将涉嫌欺诈、违法犯罪等行为的账户列入的一种名单,这些账户被认为存在风险,需要加强监管和管理。被列入灰名单的账户可能会受到限制或冻结,需要进行相关的调查和处理。

银行账户注销能查到十年的流水吗
答案

可以查询,即使是注销的账户也可以查询,

金融机构反洗钱规定》

第十七条金融机构应当按照下列规定期限保存客户的账户资料和交易记录:

  (一)账户资料,自销户之日起至少5年;

  (二)交易记录,自交易记账之日起至少5年。 前款所称交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。 账户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。

银行账户状态分为几种
答案

银行账户状态主要分为四种:

1. 正常状态:账户余额足够、没有逾期还款项、没有违反银行规定等;

2. 冻结状态:账户因涉及非法交易、可疑活动或者需要进行身份验证等原因被暂时冻结,无法进行交易;

3. 挂失状态:账户的银行卡丢失或被盗,需要挂失以防止不法分子盗刷和盗取资金;

4. 关闭状态:账户所有人要求关闭账户、银行因违规等原因关闭账户。

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