需要,根据相关预约规则,明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素,并保存预约信息,向试点行报送。方案要求建立大额存取现登记制度。客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记。
要滴 还要提前预约。
1、营业网点存款金额达到或超过5万元的,需出示有效身份证件;
2、自助机具存款有单笔金额限制。此外,“无介质存款”的日累计限额为5万元/卡;
3、根据监管要求,各分行将陆续关闭存取款一体机无卡存款功能,客户需要以实际操作页面为准
3月1日起,个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。从3月1日起执行。
随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。
新规定并不会限制储户的存取款数额,只是在存取现金金额超过5万元人民币或者等额外汇时,新增一项程序而已。