一般而言，如果行为人只是单纯提供银行卡，未参与转账行为，可只认定为帮助信息网络犯罪活动罪；如果不仅提供了银行卡，还帮助人脸识别验证（俗称“刷脸”）转移资金，代为线下取款的，应当认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
1、持卡人需要主动联络开卡银行，并告知银行个人的使用状况；
2、持卡人需要截图交易记录，以确定交易时间和银行汇款是一致的；
3、如果是存有逃税行为导致被监管的，持卡人需要主动联系发卡银行。
银行卡被管控了多久恢复正常
1、如果因银行卡密码错误三次被冻结，持卡人需要携身份证和信用卡到银行柜台申请解冻，多数银行将在2个工作日内完成解冻；
2、银行卡忘记还款的逾期行为导致冻结，持卡人需要偿还欠款后，向银行申请解冻；
3、若是被银行发现交易异常被冻结，持卡人需要向银行提供有关证据证明是正常交易，否则无法解冻；银行卡涉案人员被司法机关冻结，在案件结案前无法解冻。
银行卡不能提现一是卡内余额不足，二是银行卡消磁了，消磁的银行卡ATM上就不能正常使用，需要带上你的身份证，银行卡去你办卡的银行补办一张就可以了，比如你银行卡消磁了，在ATM机上就读取不了你的余额，就不能提现，你去就近的网点进行补办卡就可以了，要带身份证银行卡！