1、首先要做的就是客户分析，从客户的资产和产品持有情况，来进行调整客户分层结构，并在系统内建立群组。
2、再根据“农夫型”经营五步法，制定系统内客户的维护任务书，进行领养、预热、首电、跟进、再电5个环节。
3、成功添加客户微信后，进行微信形象管理、客户分层管理、客户标签备注管理、朋友圈经营等。推荐以“说现状-戳痛点-给方案”的逻辑编写情感营销与知识营销的短信/微信，不时用用歌词、蹭蹭热点，有趣有料又有用。
4、接下来就是贵宾客户的增值服务活动举办了，头脑风暴设计沙龙活动，使得在活动中植入营销又不引起客户反感。
举个栗子：可以以游戏巧妙穿插产品讲解，以问卷形式收集客户金融需求，达到目标又不影响客户体验度；或者玩找答案游戏，让产品讲解更有趣；还可以讲讲金融知识，引入人民币贬值，让产品的功能更吸引客户。
标题建议：卓越培训体系的完美优化：以提高员工技能和团队协作为重点
优化培训体系对于一个企业来说非常重要，因为它可以提高员工技能和团队协作能力，促进企业的发展。卓越的培训体系需要考虑员工的需求和公司的战略目标。这包括对课程内容的分析，评估员工成果的方法，以及利用技术工具提高培训效果。此外，卓越的培训体系需要建立切实可行的反馈机制，以便跟踪工作人员的进展并通过调整课程和过程来保持最佳效果。优化培训体系是符合员工和企业利益的良好投资。
首先，银行可以推出不同类型的存款产品，以迎合不同客户的需求和风险承受能力。
其次，银行应该加强风险管理，控制不良贷款的风险，提高存款的安全性和可靠性。
此外，银行应该注重提高存款的收益水平，例如通过提高利率、发行投资理财产品等方式提高客户的回报。